Опцион на заключение договора и опционный договор — это инструменты ведения хозяйственной деятельности, введенные гражданским законодательством. Оба они предполагают отсроченное выполнение обязательств, которые устанавливают.
Опцион — это особая юридическая конструкция, описанная в ст. 429.
2 Гражданского кодекса: соглашение о предоставлении опциона на заключение договора заключается о том, что один участник предоставляет другому безотзывную оферту на заключение гражданско-правового соглашения.
Другой, в свою очередь, получив такую безотзывную оферту или предложение заключить соглашение, вправе принять ее сразу или в течение определенного срока, установленного документом.
Например, компания А и компания В заключили опцион, в соответствии с которым компания В обязуется по первому требованию компании А заключить с ней соглашение купли-продажи и продать ей определенный товар по фиксированной цене. Подать требование о заключении компания А вправе в течение срока, определенного подписанным документом, по умолчанию он составляет один год.
За возможность в любой момент требовать заключение соглашения на установленных офертой условиях одна сторона выплачивает второй стороне вознаграждение. Но возмездность — не определяющий признак этой правовой конструкции, стороны вправе сотрудничать безвозмездно.
По сути, это сделка, регулирующая предоставление оферты.
Такое соглашение допускается на любую гражданско-правовую сделку. Выделяются следующие виды опционов:
- колл — на приобретение по установленной цене;
- пут — на продажу.
Что такое опционный договор
Это понятие и его особенности урегулированы ст. 429.3 Гражданского кодекса: заключение опционного договора предполагает обязание одной стороны выполнить в пользу другой стороны по первому требованию установленное документом действие, например, поставить товар или выполнить работу.
По сути этот документ — это любая гражданско-правовая сделка с отсрочкой исполнения «до востребования».
Использование в закупках
Федеральный закон № 44-ФЗ устанавливает жесткие требования к осуществлению закупок и предполагает либо проведение конкурентной процедуры по определенным правилам, либо заключение контракта с единственным поставщиком, если к тому имеются основания. Закон о контрактной системе не содержит прямого указания на возможность пользоваться системой опционов или опционных соглашений.
В то же время ст. 34 44-ФЗ гласит, что некоторые контракты, заключаемые с единственным поставщиком, оформляются без соблюдения требований, установленных для контрактов, — в свободной форме, допустимой гражданским законодательством.
В частности, это относится к контрактам, заключаемым по п. 4 ч. 1 ст. 93 44-ФЗ, то есть закупкам до 600 000 рублей.
Учитывая, что требования к форме контракта по 44-ФЗ на такие договоры не распространяются, очевидно, что заказчик вправе применять такие правовые конструкции.
При этом такие конструкции широко используются заказчиками, работающими по 223-ФЗ, поскольку они обладают большей свободой в организации своего закупочного процесса. Важно помнить, что возможность работы по опционным схемам должна оговариваться в положении о закупке заказчика.
Сходства и различия между опционом и опционным договором
Основным отличием двух этих категорий является то обстоятельство, что первая — это сделка, предваряющая заключение другой, основной сделки.
Вторая же является сделкой сама по себе и не требует подписания дополнительных документов.
Иными словами, в первом случае один из участников соглашения вправе требовать заключения с ним определенной сделки на оговоренных условиях. Во втором случае участник требует сразу исполнения.
Сходства у двух этих конструкций следующие:
- обе они предполагают обязание только одного из участников: один участник вправе требовать действий от другого, но вправе и не требовать, а второй не вправе отказаться от выполнения, если требование к нему поступило;
- если требующий участник не воспользовался своим правом, уплаченное вознаграждение не возвращается;
- и опцион, и опционный договор имеют срок — требующий участник ограничен по времени и не вправе заявить требование после установленного периода.
Отличие опционного соглашения от предварительного
Предварительный договор — это сделка, по которой участники обязуются в будущем заключить основную сделку на определенных условиях. То есть предварительный договор связывает обоих участников. Опционные конструкции оставляют одному из них свободу выбора — реализовать возможность требования или нет.
Опцион и опционный договор: понятие и различия
Подробнее >>>
Опцион на заключение договора (ст. 429.2 ГК РФ) – это новая договорная конструкция, появившаяся в ГК РФ с 1 июня 2015 года. Такие соглашения очень часто оформлялись ранее и становились предметом судебных разбирательств.
По сути: это договор, который оформляет предоставление безотзывной оферты для заключения в будущем любого вида гражданско-правового договора.
В случае акцепта (согласи) по такому договору основной договор считается заключенным, и далее отношения сторон регулируются условиями подобного договора.
Плата по опционному договору компенсирует риски и стимулирует к дальнейшему заключению основного договора. Размер опционной премии должен определяться по правилам ст.424 ГК РФ.
Согласно п.2 ст.429.2 ГК стороны могут согласовать в договоре срок действия опциона (т.е. срок на акцепт), а при отсутствии в опционе срока на акцепт такой срок считается равным году причем с момента заключения опциона.
По общему правилу права на опцион (заключение договора) могут быть переуступлены третьему лицу (п. 7 ст. 429.3 ГК РФ).
К примеру, в п. 11 ст. 21 Закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» установлена нотариальная форма договора об отчуждении доли в уставном капитале общества.
Соответственно, опцион на заключение договора купли-продажи доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью должен быть нотариально удостоверен, если одна сторона предоставляет другой опцион на несколько лет с правом выкупа ее доли в определенном ООО по фиксированной цене.
В случае несоблюдения требований о форме опцион может быть признан недействительным.
Опционный договор (ст.429.3 ГК РФ) представляет собой договорную конструкцию, когда одна из сторон обязуется исполнять свои обязательства (платить деньги, передать или принять имущество и т.п.
) при условии предъявления такого требования другой стороной требования (т.е. востребования исполнения по договору). По общему правилу, при прекращении опционного договора оплата, переданная при его заключении, возврату не подлежит.
Опционные соглашения присутствуют в законодательстве многих стран мира. Германское право, так же как и право многих других стран, признает опционный контракт (Optionsvertrag).
Признает опционный договор (option contract) и американское право-в США под ним понимают просто безотзывную оферту, подписанную обеими сторонами и вступающую в силу при поступлении акцепта от одной из сторон в пределах указанного в опционном договоре срока.
В праве есть два типа опционов и соответственно два варианта их правового регулирования:
1. Опцион на заключение сделки. По такому опциону одна сторона в течение срока действия опциона обязана по требованию другой заключить договор на условиях предусмотренных опционом.
2. Опцион на запуск обязательств по уже заключенному договору. Эта модель опциона заключается из уже подписанного договора, исполнение обязательств по которому начинается с момент заявления соответствующего требования управомоченной стороны.
- Держатель опциона получает право заключить в будущем договор, или возможность отказаться.
- Основными положениями опционного договора (контракта) признаются:
- 1) договор, который предусматривает обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (значения) базового актива или наступления обстоятельства, оговоренного в условиях;
2) договор, предусматривающий обязанность стороны договора при его заключении в случае предъявления требования другой стороной-т.е.
«активировать» — совершить определенные действия: купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющийся предметом сделки путем заключения/подписания стороной и/или лицом, в интересах которых заключен такой опционный договор, — основного договора (купли-продажи ценных бумаг, договора купли-продажи иностранной валюты или договора поставки товара, или обязанность стороны договора заключить «основной» договор).
То есть предметом опциона независимо от его вида будет исполнение обязательства по усмотрению держателя опциона, когда одна сторона вправе в течение определенного срока потребовать исполнения договора либо не потребовать этого и, соответственно, отказаться от исполнения своих основных обязательств. Проще говоря: держатель опциона вправе как воспользоваться этим правом (требованием), так и не воспользоваться. Вот за такие «правомочия» держатель опциона уплачивает своему контрагенту опционную премию.
Опционный договор имеет большое сходство с предварительным договором (п. 3 ст. 429 ГК РФ). Но отличие в том, что если в предварительном договоре стороны договариваются о заключении основного договора, то по опционному договору сторона предоставляет за плату безотзывную оферту, которая может быть акцептирована (согласована, одобрена) в предусмотренный договором срок.
И возможность внесения платы по опционному договору выгодно отличает его от предварительного договора.
Основным отличием опционного договора от опциона на заключение договора состоит в том, что опцион-это отдельный договор, из которого при поступлении от одной из сторон акцепта появляется некий основной договор. Иначе говоря, опцион – это особый договорный тип: договор, который стимулирует предоставление оферты.
В то же время опционный договор не является самостоятельным договором. Это любой договор (купли-продажи, мены, аренды, кредита и т.п.), в котором исполнение обязательств по договору ставится до востребования (п.2 ст.314 ГК).
А при востребовании не появляется новый договор, а будут основания для исполнения тех обязательств, которые входят в предмет опционного договора.
Главное преимущество опциона перед предварительным договором в том, что заключение предварительного договора связывает стороны на заключение договора в будущем, если она сторона уклоняется от такого заключения договора, то другая сторона может в судебном порядке принудить (обязать) к заключению основного договора. В случае предоставления опциона такого точно не произойдет, ведь сторона, которая внесла плату за предоставление безотзывной оферты может и не предоставить акцепт в течение срока действия опциона. Опцион является более гибкой правовой конструкцией в сравнении с предварительным договором.
Различие опциона от опционного договора: если по опциону стороне переходит право на заключение основного договора, то предметом опционного договора будет выступать право востребования по уже заключенному договору.
«Право ожидания» присутствует в опционе и в опционном договоре, только в опционе сторона имеет время для заключения договора в дальнейшем, а по опционному договору сторона имеет время для исполнения действий, предусмотренным опционным договором.
Судебная практика
Возврат денег по Опционному договору (полностью, в части, с потребительским штрафом или без него) зависит от позиции судов — признают ли суды обязательства Общества по опционному договору услугами по смыслу главы 39 ГК РФ и соответственно право клиента на односторонний отказ в рамках законодательства о защите прав потребителей – по ч.6 ст. 13 Закона РФ от 07.02.
1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» (в этом случае взыскивается в суде вся сумма + 50% сверху потребительский штраф + судебные издержки и т.д.), либо опционный договор будет расторгнут в судебном порядке по другим основаниям — со взысканием (без потребительского штрафа) уплаченной суммы (всей или части ее — в зависимости от срока обращения за возвратом денег).
Судебная практика обычно исходит из презумпции: нельзя извлекать преимущество из недобросовестного поведения более сильной стороны договора (п. 4 ст. 1 ГК РФ и др.).
В последнее время банки стали сотрудничать со множеством юридических лиц (организаций/обществ), которые предлагают (навязывают) свои услуги.
ООО «Автоэкспресс» – одно из обществ, которое широко известно своей судебной практикой. По общему правилу опционный договор является возмездным.
При этом права, предоставляемые по опционному договору, подлежат оплате вне зависимости от их последующей реализации.
При этом какую-либо услугу такие общества (ООО и т.д.) заказчику фактически не оказывало и также реально не обязалось оказать в будущем.
Фактически цена опциона уплачивается гражданином за право предъявить требование по опционному договору и не является платой за какую-либо услугу, в связи с чем нормы законодательства, регулирующие отношения по договору оказания услуг (выполнения работ), к возникшим между сторонами правоотношениям не применяются. Вот при таких обстоятельствах предусмотренных законом либо договором оснований для возврата цены опциона не имеется.
Главное доказать, что заключенный договор – это договор услуг, которые увеличивали стоимость в большинстве случаев с банками-кредита и были фактически навязаны.
Исходя из изложенного следует, что заемщик-гражданин, заключая опционный договор, являлся потребителем в смысле определенного Законом о защите прав потребителей.
Эта позиция в судах отвечает здравому смыслу и предотвращает «законный» отъем денег у населения.
Чтобы правильно определить позицию по возврату навязанного опционного договора, следует направить заявление-претензию (и в банк и обществу) об отказе от услуг по опционному договору с просьбой о возврате уплаченной суммы, мотивируя указанное положениями законодательства о защите прав потребителей и в частности ст. 782 ГК РФ и ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей».
«Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору».
При этом нужно учитывать, что в опционном договоре с банком зачастую не указана цена услуг/обязательств (деятельности Общества по погашению задолженности клиента на условиях опционного договора), а указана только стоимость цены опциона (платы за право заявить вышеуказанное требование по опционному договору).
Особенность в том, чтобы не дать возможность применить положения ч.3 ст. 429.3 ГК РФ (о невозврате опционного платежа), ст. 310 ГК РФ и ч. 4 ст.
453 ГК РФ (о недопустимости одностороннего отказа от исполнения обязательства и об отсутствии права требования возвращения исполненного по обязательству до момента расторжения договора, то есть уплаченного по опционному договору).
Важно также, чтобы содержание досудебного обращения давало возможность взыскания в суде денег за опционный договор как в рамках законодательства о защите прав потребителей, так и при судебном расторжении договора (в виду отсутствия устоявшейся судебной практики) — на случай неправомерного отказа в возврате денег за опционный договор в досудебном порядке.
Для успешного возврата по «не оказанной услуге» необходимо как можно скорее погасить задолженность по кредитному договору с банком, имеющему целевое назначение займа/кредита (с наличием которого связаны условия опционного договора), — лучше в течении 30 календарных дней с даты получения потребительского кредита/автокредита (т.е. право на досрочный возврат целевого потребительского кредита без уведомления кредитора с уплатой процентов за фактический срок кредитования — п. 3 ст. 11 Федерального закона № 353-ФЗ от 21.12.2013 года), но не позднее даты первого платежа, указанной в графике платежей.
В этом случае отсутствует встречное предоставление и уплаченное по опционному договору (цена опциона) подлежит возврату — независимо от того, в каком судебном порядке будут взыскиваться деньги (в рамках защиты прав потребителей или в порядке судебного расторжения договора).
В пункте 76 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено: ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (ст. 3, п.п. 4 и 5 ст. 426 ГК РФ), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей (например, п. 2 ст. 16 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 29 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).
И согласно статье 9 ФЗ от 26 января 1996 года № 15-ФЗ «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации», пункта 1 статьи 1 Закона РФ «О защите прав потребителей» отношения, возникающие в связи с предоставлением потребителям услуг по страхованию, ТАКЖЕ регулируются ГК РФ, ФЗ «О защите прав потребителей», другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами РФ.
Согласно пунктам 1, 2 статьи 450.1 ГК РФ право на односторонний отказ от договора (исполнения договора-статья 310 ГК РФ) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается в момент получения данного уведомления, если иное не предусмотрено договором.
- В случае одностороннего отказа от договора (исполнения договора) полностью или частично, если такой отказ допускается, договор считает расторгнутым.
- Такие возможности применяются для возврата неиспользованной части страховой премии, по кредиту при досрочном погашении с 1 сентября 2020 года становится обязательным при исполнении ряда условий:
- • заемщик оформлял договор добровольного страхования, который обеспечивал исполнение кредитных обязательств;
- • не наступал страховой случай;
- • кредитный договор заключен после 1 сентября 2020 года.
Основание: Федеральный закон от 27.12.2019 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 11 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и статью 9-1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
ПРИМЕР из личной практики:
Опцион на заключение договора и опционный договор — не одно и то же!
Здравствуйте! Мы продолжаем изучать некоторые наиболее интересные поправки в общую часть обязательственного и договорного права. В прошлых статья речь шла об обязательственном праве, в этой поговорим о договорном.
Федеральным законом № 42-ФЗ введены новые договорные конструкции, среди них опцион на заключение договора и опционный договор.
В прошлом российское гражданское законодательство отношения по опционным соглашениям почти никак не регулировало. Исключение оставляет биржевая торговля и фондовый рынок.
До внесения поправок
Когда я задал в СПС «Консультант Плюс» поиск по слову «опцион», то первым делом нашел Письмо Госкомитета РФ по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур (сокращенно — ГКАП РФ), Комиссии по товарным биржам от 30.07.1996 г. № 16-151/АК «О форвардных, фьючерсных и опционных биржевых сделках». В нем указано, что:
«…предмет опционных сделок — права на будущую передачу прав и обязанностей в отношении реального товара или стандартного (фьючерсного) контракта; такие права называются в биржевой торговле также опционными контрактами (или опционами)».
Иными словами, опцион дает возможность передать права и обязанности на имущество в будущем. Формально это Письмо еще действует, его никто не отменял, но поскольку оно составлено на основе недействующего законодательства, ищем дальше.
В ч. 4 ст. 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ упоминается понятие «опцион эмитента». Это:
«…эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе эмитента».
Если кратко — ценная бумага, дающая своему владельцу право на покупку акций.
При дальнейшем поиске находим и понятие «опционный договор». О нем говорится в Указании ЦБ РФ от 16.02.2015 г. № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов». Указание совсем свежее. Привожу сокращенное определение.
«Опционным может быть договор:
- предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом;
- предусматривающий обязанность одной стороны договора при предъявлении требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в том числе путем заключения договора купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты или договора поставки товара;
- предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом и составляющий базисный актив».
Разложив это громоздкое определение на составляющие понимаем, что опционный договор закрепляет какую-то определенную обязанность одной стороны что-то сделать в будущем по требованию другой стороны.
Все это можно найти быстро. Если начать копать глубже, изучить несколько статей, посвященных опционам, можем узнать, что в некоторых законах используется похожая схема, но опционом или опционным договором она прямо не называется.
Особенности рамочного, опционного и абонентского договоров в ГК РФ
В числе нововведений можно выделить обособление таких видов договоров как рамочный, опционный, абонентский, а также опцион на заключение договора.
Поправки, касающиеся указанных видов договоров, вступили в силу 1 июня 2015 года3.
Данные виды договоров на протяжении длительного периода довольно широко применяются в хозяйственной деятельности, в особенности в предпринимательской сфере4.
Однако в связи с отсутствием законодательного закрепления нередко возникали споры относительно того, какими нормами следует регламентировать указанные договоры, какими правами и обязательствами обладают стороны в рамках подобных сделок.
Об этом свидетельствует существующая судебная практика, предметом рассмотрения которой являлись данные виды договоров5.
Безусловно, общие положения отдельных частей гражданского кодекса не в полной мере подходили для применения к данным правоотношениям и требовали актуализации.
Например, по абонентским договорам заказчики, ссылаясь на общие нормы о возмездном оказании услуг, отказывались оплачивать ежемесячное вознаграждение, если услуги не были ими востребованы в определённый период, несмотря на то, что это прямо противоречило условиям договора.
Существует практика, когда суды по указанным мотивам принимали сторону заказчиков и отказывали во взыскании оплаты, что представляется не вполне справедливым при установлении договорных отношений между коммерческими организациями6.
Вновь введённые нормы направлены на устранение существующих противоречий.
РАМОЧНЫЙ ДОГОВОР ИЛИ ДОГОВОР С ОТКРЫТЫМИ УСЛОВИЯМИ
Рамочный договор обладает следующими признаками:
- он определяет основные условия правоотношений сторон, общие права и обязательства;
- стороны должны определить, какого рода правоотношения они оформляют: куплю-продажу, услуги, подряд и пр. (с присущими им особенностями);
- условия рамочного договора не являются окончательными (детализированными);
- уточнённые обязательства сторон (конкретизированные отношения) будут определены сторонами на основании отдельных договорённостей, оформляемых, например, в виде отдельных договоров, дополнительных соглашений к рамочному договору, спецификаций, заявок, технического задания и пр.;
- рамочный договор выполняет второстепенную роль по отношению к уточняющим договорам (допсоглашениям, спецификациям и пр.) и подлежит применению в случае, если иные условия не установлены сторонами в «детализированном» договоре.
Отличие рамочного договора от предварительного договора: рамочный договор закрепляет определённые общие права и обязательства сторон по сделке (сделкам), тогда как предварительный договор возлагает на стороны лишь обязательство заключить основной договор в будущем.
Пример.
Рамочные договоры нашли своё применение в самых различных сферах. Например, при продаже разносортных товаров стороны не имеют возможности сразу определить, какие товары, сколько и в какие сроки потребуются покупателю7.
Одновременно с этим, согласовывать и подписывать на каждую партию отдельный договор бывает довольно обременительно.
В подобных случаях заключается рамочный договор поставки8, в котором определяются общие условия поставки товаров (порядок оплаты, порядок отгрузки, ответственность сторон), а конкретный перечень товаров, объёмы поставок (партии) и их цена, срок передачи товара и пр.
определяются на основании заявок покупателя, являющихся неотъемлемыми приложениями к рамочному договору. Теперь такой рамочный договор поставки нельзя будет признать незаключенным в связи с отсутствием в нём существенных условий, предусмотренных для договоров купли-продажи (перечень передаваемых товаров, срок поставки и пр.)9.
ОПЦИОН НА ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА
Среди признаков, выделяющих опцион на заключение договора, можно отметить следующие:
- в рамках соглашения одна сторона предоставляет другой стороне безусловное право заключить в будущем договор посредством акцепта (принятия) безотзывной оферты, выставляемой путём предоставления опциона на заключение договора;
- заключение договора осуществляется на условиях, предусмотренных опционом, соответственно, соглашение о предоставлении опциона должно содержать все условия основного договора;
- безотзывная оферта может предоставляться как за плату, так и безвозмездно;
- срок на акцепт безотзывной оферты следует определить в соглашении, однако если такой срок не определён, то опцион действует в течение одного года.
- законодатель допускает возможность переуступки прав на опцион, если стороны не установили запрет на уступку или иное не вытекает из существа опциона.
Отличие опциона на заключение договора от предварительного договора: главным отличием является «механизм» заключения основного договора. Так, в рамках опциона договор считается заключённым с момента акцепта безотзывной оферты, следовательно, заключение основного договора зависит от воли одной стороны – обладателя опциона. В случае же с предварительным договором стороны должны заключить основной договор, что потребует волеизъявления обеих сторон. #FOOTNOTE#
Пример.
Довольно часто опционы на заключение договора встречаются в сфере арендных правоотношений и представляют собой соглашение-оферту на право заключения договора аренды в будущем, к примеру, в строящемся здании10.
Ещё одним примером опционного договора может являться соглашение о предоставлении опциона на право приобретения доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, или акций в акционерном обществе11.
ОПЦИОННЫЙ ДОГОВОР
Опционный договор выделяется следующими признаками:
- по опционному договору одна сторона договора вправе потребовать совершения предусмотренных опционным договором действий, например, оплаты денежных средств, передачи или приёмки имущества и пр.;
- требование о совершении определённых действий подлежит заявлению в определённый договором срок, иначе опционный договор прекращается;
- по умолчанию право на заявление требования по опционному договору подлежит оплате;
- по общему правилу, при прекращении опционного договора платеж за право заявления требования возврату не подлежит.
Пример. Следует отметить, что опционные договоры являются в некотором смысле специализированными договорами и по большей части находят применение в биржевой торговле. Например, в рамках опционных договоров осуществляется передача прав и обязанностей в отношении биржевого товара или контракта на поставку биржевого товара в будущем по текущей фиксированной цене.
АБОНЕНТСКИЙ ДОГОВОР ИЛИ ДОГОВОР С ИСПОЛНЕНИЕМ ПО ТРЕБОВАНИЮ
По абонентскому договору:
- абонент (заказчик) вносит регулярные (периодические), как правило, фиксированные по сумме платежи за право требовать от исполнителя выполнения предусмотренных договором обязательств в объёме, предусмотренном договором;
- исполнение обязательств осуществляется по требованию, например, на основании поручений;
- если услуги были в определённом периоде не востребованы абонентом (заказчиком), либо востребованы не в полном объёме, оплата подлежит внесению в полном объёме. Таким образом, внесение абонентской платы по договору не зависит от объёма фактически оказанных услуг.
#ATTENTION#
Пример.
Примеров абонентских договоров может быть великое множество, в большинстве случаев это договоры на оказание услуг. Наиболее часто встречаются абонентские договоры на оказание юридических, охранных, медицинских и иных услуг, и пр.
Введение норм о рамочном, опционном и абонентском договорах, а также опционе на заключение договора законодательно закрепило указанные виды договоров в качестве самостоятельной разновидности, что придаст гибкости в установлении гражданских правоотношений и позволит избежать возможных спорных ситуаций в части определения их правовой природы. Несмотря на предшествующий опыт применения данных договоров, потребуется определённое время для формирования судебной и иной правоприменительной практики.
Правовая характеристика опциона на заключение договора и опционного договора
В данной статье рассмотрены сравнительно новые для отечественного гражданского законодательства виды соглашений: опцион на заключение договора и опционный договор. Раскрыта их правовая природа, выявлены критерии сходства и различий между названными договорами.
Ключевые слова: опцион, опционный договор, договорное право, опционная сделка, оферта, акцепт.
The article deals with new agreements for civil law: an option to conclude a contract and an option agreement. It’s low properties were analyzed and criteria of similarity and differences between the named contracts were shown.
Keywords: option transaction, option to conclude a contract, option agreement, agreement, offer, acceptance.
Опцион как форма коммерческого договора был известен еще римскому праву. Закрепление за одной из сторон права инициировать исполнение заранее оговоренных условий сделки получило широкое применение в эпоху бурного развития торговых отношений. Европейское право закономерно заимствовало из римского данный тип договора [7, с. 85].
Если рассматривать основные положения зарубежного законодательства к опционному договору, то в целом наблюдается подход, согласно которому в опционном договоре одна сторона берёт на себя обязательство совершить определённое опционом действие по требованию и в отношении другой стороны (например, приобрести или продать актив) в течение указанного в опционе срока или при наступлении указанных в опционе обстоятельств. Чаще всего опционы применяются при структурировании сделок при корпоративных слияниях и поглощениях, а также их можно видеть в акционерных соглашениях, где таким способом урегулирован выход из тупиковой ситуации в управлении компанией [7, с.87].
После введения в действие новых статей Гражданского Кодекса РФ [1] с принятием Федерального закона от 08.03.2015 № 42-ФЗ [2] об опционе на заключение договора и об опционном договоре, возник ряд проблем.
Имела место первоначальная некорректная формулировка в законопроекте этих специальных договорных конструкций, в связи с чем в доктрине произошла путаница, что считать опционным договором, а что опционом.
Возникает вопрос о наличии противоречий в системе источников гражданского права РФ в части, регулирующей отношения из опциона на заключение договора и опционного договора, притом как нарушающих иерархическую упорядоченность, так и понижающих оборотоспособность данных финансовых инструментов.
Новеллы гражданского законодательства не обошли стороной и договорные отношения. В настоящее время в Гражданском кодексе Российской Федерации (часть первая) от 30.11.
1994 № 51-ФЗ c последующими изменениями в ГК (далее — ГК РФ) установлено правовое регулирование опционных конструкций. Причем, что интересно, законодатель предпринял попытку урегулировать одновременно две различные модели договоров.
Одна из них именуется как опцион на заключение договора, вторая представляет собой опционный договор.
Норма об опционе на заключение договора (ст. 429.2 ГК РФ) гласит, что одна сторона при помощи безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, установленных опционом.
Опцион на заключение договора предоставляется за плату или другое встречное предоставление, если иное не предусмотрено соглашением, в том числе заключенным между коммерческими организациями.
Другая сторона вправе заключить договор путем акцепта такой оферты в порядке, в сроки и на условиях, которые предусмотрены опционом.
Опционный договор также регламентируется отечественным законодательством, однако в несколько меньшей степени, чем опцион. В положениях об опционном договоре (ст. 429.
3 ГК РФ) установлено, что опционный договор регулирует отношения, в которых одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных действий, например, принять имущество или уплатить денежные средства. Если управомоченная сторона не заявит соответствующее требование в указанный срок, опционный договор прекращается.
В целом обе разновидности опционных сделок представляют собой такую договорную модель, в которой одна сторона предоставляет другой секундарное или преобразовательное право односторонним волеизъявлением активировать реализацию сделки, а сама при этом испытывает неопределенность, находясь в ожидании этого выбора [3, с. 5].
Сферой применения опционных сделок являются сделки по продаже бизнеса; поставочные отношения (сложное техническое оборудование); при структурировании акционерного соглашения или совместных инвестиций в предприятие [4, с. 189].
Опционные сделки как общую категорию характеризуют две технологии их оформления, которые и иллюстрируют специфику каждой из правовых конструкций.
Различают две схемы оформления соглашений — офертная и до востребования. По офертной схеме: предоставляется оферта одной стороной другой стороне и секундарное право на ее акцепт, акцепт второй стороной влечет запуск основной сделки, она считается заключенной.
Данная схема соответствует опциону на заключение договору и соответственно статье 429.
2 ГК РФ, согласно которой «в силу соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора) одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом».
Схема «до востребования» означает, что стороны сразу заключают основной договор (купля–продажа, подряд, аренда и т. д.), но откладывается не вступление в силу договора, так как он уже заключен, а откладывается исполнение этого договора до востребования. Схема, в свою очередь, иллюстрирует положения статьи 429.
3 ГК РФ: «по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе уплатить денежные средства, передать или принять имущество), и при этом, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается».
Исходя из нормативных определений данных видов договоров, на наш взгляд, следует, что у названных правовых конструкций есть некоторые сходства, но при этом и особенности, позволяющие говорить о целесообразности выделения двух самостоятельных соглашений.
Важно акцентировать внимание на том, что в Гражданском кодексе конструкция опциона на заключение договора регламентирована более детально, что влечет за собой возможность применения в отдельных случаях аналогии закона.
Согласно статье 429. 2 ГК РФ опцион на заключение договора должен содержат в себе все существенные условия будущего договора (договоров), в частности предмета возможного в будущем договора, независимо от способа его описания, который, тем не менее должен позволять идентифицировать его на момент акцепта безотзывной оферты.
Опцион на заключение договора должен сохранять и форму, установленную для договора, подлежащего заключению. То есть, опцион может быть заключен как в устной, так и в простой письменной форме, а также должен подлежать государственной регистрации, если это требуется для подлежащего заключению договора.
Опцион, как и любой гражданско-правовой договор, оборотоспособен, так, например, по общему правилу права по опциону на заключение договора могут быть уступлены другому лиц или в принципе безотзывная оферта может быть обращена к неограниченному кругу лиц.
Оба соглашения, и опцион на заключения договора, и опционный договор, по общему правилу возмездны и предоставляются за плату в денежном эквиваленте или другое встречное предоставление в виде иного обязательства или иного интереса сторон.
Размер опционной премии, как правило, согласовывается сторонами, а при отсутствии указания на ее размер, премия считается восполнимым условием и применяются положения (п. 3 ст. 424 ГК РФ) о цене, которая при сравнимых обстоятельствах обычно взимается за аналогичные товары, работы или услуги.
Однако контрагенты в самих соглашениях могут предусмотреть исключение из общего правила и претерпевать «неопределенное» положение безвозмездно.
Также следует отметить, что ни опцион на заключение договора, ни опционный договор не могут быть заключены на неопределенный срок или, иными словами, бессрочно. Обычно опционная сделка устанавливается договором на определенный срок.
Если срок не указан в соглашении, то его приравнивают к одному году.
Существует возможность сторон предусмотреть действие договора до наступления конкретных условий или обстоятельств, однако они, в таком случае, не могут заменить собой срок.
Опцион на заключение договора, опционный договор носят алеаторный характер, поскольку риск возникает в силу непредсказуемости рыночной экономики и конъюнктуры рынка [5, с. 407].
Особенности отдельных видов опционных сделок обеих договорных конструкций могут быть установлены иным законом.
Мы считаем, что первым и наиболее существенным различием данных договоров является их предмет. Предметом опциона на заключение договора выступает требование заключить один или несколько договоров, а опционного договора — требование совершения предусмотренных опционным договором действий [6, с.188].
Как следующее отличие необходимо выделить то, что опцион на заключение договора представляет собой самостоятельную договорную конструкцию, которая при акцептировании безотзывной оферты влечет появление одного или нескольких новых договоров (купли–продажи, аренды, поставки т. д.). При этом, опцион на заключение договора может быть включен в другое соглашение, если иное не вытекает из существа такого соглашения.
Опционный договор же, наоборот, не содержит в себе отдельной договорной конструкции и вследствие волеизъявления стороны не влечет за собой возникновения отдельного договора, так как контрагенты уже находятся в рамках какого-либо соглашения (купли–продажи, мены, подряда и т. д.) и воля стороны способствует лишь вступлению в силу уже существующего на определенных условиях гражданско-правового договора.
При анализе опциона на заключение договора и опционного договора как соглашений, ориентированных на действие в будущем времени, возникает необходимость определения их соотношения с предварительным договором (ст. 429 ГК РФ).
Некоторые исследователи в качестве критерия разграничения выделяют то, что предварительный договор имеет характер взаимного, двустороннего соглашения. Безусловно, предварительный договор наделен названными чертами, однако следует согласиться с мнением А. Г. Карапетова [6, с.
64], что это не запрещает опционным сделкам быть аналогичными.
Поэтому критерием разграничения данных договоров выступает характер их исполнения: предварительный договор обязывает контрагентов на заключение основного договора на оговоренных ранее условиях, носит принудительный характер в связи с тем, что сторона может обратиться в суд с иском о понуждении, а реализация опционных сделок, напротив, полностью добровольна и зависит от собственной воли одной из сторон.
Субъекты опционных договоров именуются «покупатель опциона» и «продавец опциона». Первого называют еще держателем опциона, а лицо, берущее на себя обязательства — надписателем [5, с. 403]. В опционе на заключение договора сторонами также являются оферент и акцептант.
В силу особенностей опциона на заключение договора (далее соглашение о предоставлении опциона) и опционного договора, а также их корпоративных начал, как правило, сторонами опционных соглашений выступают индивидуальные предприниматели или юридические лица. Однако участие граждан в качестве стороны опциона тоже возможно, например при вовлечении работников хозяйственных обществ в опционные программы для приобретения долей (акций).
Стороны опциона закрепляют за одной из них право инициировать реализацию сделки, за другой — бремя ожидания этого волеизъявления управомоченной стороны.
У стороны опциона на заключение договора не возникает право требовать исполнения обязательств до момента заключения основного договора. Она обладает лишь правом требования заключить такой договор.
Держатель опциона в пределах установленного срока вправе заявить о своем желании запустить исполнение по договору и потребовать от другой стороны совершения предусмотренных опционом действий (приобрести/продать имущество либо право, уплатить денежные средства, передать или принять имущество). Продавец же обязан совершить требуемые действия.
Обязанности сторон опционного соглашения сводятся к следующему.
Основная обязанность по опциону принадлежит продавцу, и именно он должен исполнить требование покупателя заключить договор либо начать исполнение уже заключенного договора.
При этом указанная обязанность ограничена сроком, установленным сторонами, либо одним годом. Кроме того, она может быть обусловлена обстоятельствами, в том числе полностью зависящими от воли сторон.
В случае истечения срока либо ненаступления такого обстоятельства продавец вправе отказать покупателю в удовлетворении его требования.
Еще одна обязанность продавца, которая может быть предусмотрена опционом, — возврат опционной премии либо ее зачет в счет платежей по договору. Однако необходимость ее возврата следует прямо установить договором, поскольку по общему правилу платеж по опциону не возвращается.
Что касается зачета премии, то общее правило о том, что она не зачитывается в счет платежей по иным договорам, установлено ГК РФ лишь для опциона на заключение договора, что обусловлено особенностью его предмета — возможности заключения в случае акцепта основного договора.
Кроме того, обязанность по возвращению оплаченной опционной премии может возникнуть у продавца в случае признания договора незаключенным.
Невозврат платежа будет расцениваться как неосновательное обогащение продавца. Такое возможно, например, при нарушении требований опционного договора о совершении стороной определенных действий (п. 1 ст. 429.3 ГК РФ).
Можно сказать, что опционные соглашения обладают уникальным комплексом прав и обязанностей, особенностью которых является то, что у одной стороны — покупателя — есть основное право заявить требование по договору, а у другой — продавца — присутствует генеральная обязанность исполнить это требование. При этом каждая из сторон имеет сопутствующие права и обязанности.
Таким образом, подводя итоги в анализе правовой характеристики опциона на заключение договора и опционного договора, убеждаемся в целесообразности нормативного закрепления двух самостоятельных опционных договорных конструкций.
Хотя в настоящее время однозначно еще нельзя судить об эффективности и приоритете использования какой-либо из них, а также не наблюдается единообразия в судебной практике, однако выделение опциона на заключение договора и опционного договора в гражданском законодательстве Российской Федерации — правильный шаг на пути к упрощению отношений между контрагентами посредством предоставления им взаимных удобств и гарантий.
Литература: