Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

В практике госзакупок встречаются случаи, когда исполнитель не смог соблюсти все условия контракта, либо отказался от его заключения. Поэтому в рамках закона предусмотрено обеспечение исполнения контракта, которое защищает интересы заказчика.

Обеспечение контракта — это залог, который направлен на добросовестное исполнение поставщиком (подрядчиком, исполнителем) своих обязательств по контракту.

Форма обеспечения контракта может быть двух видов:

  • Денежная
  • Гарантийная (банковская гарантия)

В зависимости от формы закупки и законов, по которым действуют участники процесса, обеспечение исполнения контракта может быть либо обязательным, либо на усмотрение заказчика.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — это документ, оформленный на исполнителя, заверяющий заказчика в том, что при нарушении условий договоренности банк обязуется выплатить денежную компенсацию, в качестве морального ущерба.

Когда у поставщика есть возможность выбирать из способов внесения обеспечения контракта, в большинстве случаев предпочтение отдается банковской гарантии. Это достаточно практично, потому что в таком варианте собственные средства поставщика не замораживаются на срок исполнения контракта, а могут оставаться в обороте.

К тому же, если всё-таки заказчик определит, что контракт выполнен не надлежащим образом, или не в полном объеме, ему нужно будет доказать банку неисполнение, а в случае, перечисления заказчику денежных средств не вернуть их ему гораздо проще.

Схема, по которой действуют поставщики, похожа на ту, что применяется для выдачи кредитов. Банк выдаст положительное решение, если во всех запрашиваемых документах будет четко отражено финансовое состояние, указывающее на способность исполнить контракт.

  • Получить гарантию банка могут представители крупных компаний, индивидуальные предприниматели и физические лица.
  • Для получения банковской гарантии необходимо иметь регистрацию не менее шести месяцев, а также не имеет нулевой отчетности или убытков за последние месяцы.
  • Банковская гарантия на обеспечение контракта может быть получена при личном присутствии в банке, либо с помощью проверенных сервисов в режиме онлайн.

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банки, имеющие право выдавать гарантии, берут на себя обязательства уплатить заказчику компенсацию в случае ненадлежащего исполнения контракта поставщиком, поэтому должны понимать за кого поручаются.

Их основные требований к поставщикам:

  • Срок регистрации компании или ИП должен составлять не менее шести месяцев
  • Отсутствие задолженностей по налогам и сборам
  • Отсутствие нулевых показателей или убытков за последние два квартала
  • Размер выручки за последние два отчетных периода

Когда поставщиком госзаказа исполнен хотя бы один контракт по 44-ФЗ или 223-ФЗ у него повышаются шансы на получение банковской гарантии.

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Как правило, способ получения банковской гарантии можно разбить на следующие этапы:

  • Анализ финансового положения — первый шаг, позволяющий сделать предварительное заключение о том, стоит ли вообще рассчитывать на получение гарантии от банка.
  • Сбор документов, необходимых для получения банковской гарантии. Некоторые из них нужно запросить через налоговый орган, другие — в самом банке.
  • Отправка заявки на рассмотрение. При положительном результате банк отправит предварительно оформленный документ, который нужно либо согласовать, либо подкорректировать.

Далее, в случае победы в тендере, остается предоставить банку оригиналы документов, произвести оплату на счет и ждать получения банковской гарантии. 

Прежде чем банк выдаст гарантию на обеспечение исполнения контракта, заявка проходит несколько этапов рассмотрения, после которых можно получить предварительно оформленный документ для согласования.

Перед согласованием есть возможность не только ознакомиться с содержанием, но также внести корректировки и отправить заявку на доработку.

На сайте zakupki.gov.ru во вкладке “Осуществление закупок” находится подраздел “Реестр банковских гарантий”. В нем опубликованы все законные гарантии банка. Отследить размещение новой банковской гарантии можно в течение суток с момента ее подписания.

В соответствии с законодательством Банк обязан не только разместить сведения о банковской гарантии в ЕИС, но предоставить выписку исполнителю, на которого она оформлена. Для поставщика это будет хорошим основанием, и он с уверенностью сможет подписать контракт с заказчиком.

Размер обеспечения контракта напрямую связан с его ценой. Чем больше сумма контракта, тем тщательнее заказчик будет проверять действительность всех документов. Доступ к реестру банковских гарантий для него также возможен в режиме онлайн, и обращаться к нему он будет для проверки условий и сроков банковской гарантии.

К сожалению, некоторые банки, не имея на то юридического права, начинают выдавать банковские гарантии, которые впоследствии окажутся недействительными. Чтобы такого не произошло, стоит обратить внимание на перечень банков, соответствующих требованиям Минфина. Этот список можно найти на официальном сайте www.minfin.ru в соответствующем разделе.

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Мошенники придумывают всё больше новых способов и, обходя закон, зарабатывают на этом деньги и просто исчезают. Чтобы не быть обманутыми важно проявить внимательность, и не соглашаться на слишком заманчивые условия:

  • Короткие сроки — хотя многие банки прилагают массу усилий, чтобы уменьшить сроки рассмотрения заявок, однако, они с осторожностью относятся к компаниям с большими убытками, поэтому тщательно проверяют их историю. На это уходит время и часто могут запрашиваться дополнительные документы для принятия окончательного решения
  • Малый объем запрашиваемых документов — анализируя пакет документов, предоставленный заявителем, у банка формируется представление о том, с кем придется иметь дело. Отсутствие такого поведения может указывать на то, что банк не собирается проводить анализ, а просто готов выдать гарантию
  • Отсутствие уведомления на одобрение — отправка письма с частного электронного адреса, или с помощью телефонного звонка, еще один повод проявить дополнительную осторожность

Это лишь некоторые из возможных предложений от банков, которые не имеют права на выдачу подобного вида гарантий. 

Лучше всегда обращаться к проверенным источникам и к списку банков, одобренным Минфином.

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

По возможности, банковскую гарантию лучше получить до подачи заявки на тендер.

Можно отправить запрос сразу в несколько банков, и, в случае отказа, останется время для поиска других банков, которые согласятся выдать банковскую гарантию.

С нашей помощью Вы получить качественно выполненную услугу в России.

Эталон Гарант входит в Единый Реестр органов по сертификации и испытательных лабораторий. Является аккредитованным представителем

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта Форма банковской гарантии по 44-ФЗ — образец 2022. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Все платежи идут напрямую, без посредников

Мы подготавливаем документы под ключ и сами доставляем по назначению

Все вопросы со специалистами решаются до годовой проверки

У нас квалифицированный штат специалистов, с открытыми филиалами во всех регионах

Стоимость банковской гарантии будет зависеть: от суммы обеспечения контракта, процентной ставки и от периода на которые она выдается. Также немаловажным фактором является срок в течении которого можно получить такую гарантию.

Процентная ставка в большинстве случаев составляет от 5-30% от обеспечения контракта. Но, с учетом конкуренции, банки часто готовы предоставлять минимальный процент для своих клиентов.

Несмотря на это, важно быть внимательными и проверять на каких условиях банк предлагает свою гарантию, чтобы не оказалось, что мелким шрифтом был прописан процент, который совсем не выгоден в вашем случае.

Сотрудничество с нашей компании дает клиенту несколько серьезных преимуществ:

  • Аттестованные эксперты
  • Эксклюзивная тема: Мы сами брошюруем документы и ставим вам стикеры где нужно поставить печать и подпись
  • Гарантийный период по договору 6 месяцев
  • Специалисты проходят переаттестацию каждый год и обучение
  • Даем рекомендацию по выполнению услуги, если не всех документов хватает
  • Консультации на всех этапах сотрудничества в режиме онлайн

Нам нечего скрывать —  узнайте, что думают о нас наши клиенты на независимых интернет-площадках:

Мы — одна из ведущих экспертных компаний в России. Проводим экспертизы, разрабатываем проектную документацию, помогаем получить различные лицензии и берем на себя взаимодействие с надзорными органами. Работаем со всеми регионами.

  • аккредитация в 157 организациях
  • более 1300 закрытых сделок ежегодно

Банковская гарантия на обеспечение заявки по 44 ФЗ, размер и срок обеспечения

Банковская гарантия или БГ может потребоваться на этапе подачи заявки на участие в процедуре в целях ее обеспечения. Обеспечение заявки это своего рода гарантия перед заказчиком, что участие в закупках будет принимать добросовестный поставщик — не откажется от заключения контракта и не отзовет свое предложение в случае победы.

С 1 июля 2019 года в соответствии с ч. 52 ст. 112 44-ФЗ участники могут обеспечить заявку, предоставив и банковскую гарантию. Согласно ч. 2 ст. 44 44-ФЗ участник закупки (например, конкурс, аукцион, запрос котировок) сам выбирает, как ему обеспечивать заявку – деньгами или банковской гарантией.

Денежные средства, внесенные в качестве обеспечения заявки, возвращаются добросовестному участнику закупки. При нарушении участником закупки требований Федерального закона № 44-ФЗ он включается в реестр недобросовестных поставщиков (РНП) и денежные средства переводятся заказчику.

В документации о закупке указывается размер обеспечения заявки по 44-ФЗ, который составляет:

  • от 0,5% до 1% если начальная максимальная цена контракта (НМЦК) до 20 млн рублей;
  • и от 0,5% до 5 %, если НМЦК более 20 млн рублей. 

Если участником закупки является учреждение или предприятие уголовно-исполнительной системы либо организация инвалидов и НМЦК превышает 20 млн рублей, размер обеспечения заявки не может превышать 2% НМЦК.

Учитывая, что НМЦК закупки, проведенной только среди субъектов малого предпринимательства (СМП) или социально ориентированных некоммерческих предприятий (СОНКО) ограничена 20 млн рублей (ч.1 ст. 3 44-ФЗ), а значит, размер обеспечения заявки на участие в такой закупке также не превышает 1 %. 

Гарантия должна быть выдана банком из утвержденного перечня Министерством финансов РФ. Такой перечень ведется Минфином России и публикуется на официальном сайте министерства (https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/).

 Еще одно из требований к БГ – она должна быть безотзывной. Банк не может ее отозвать до конца срока действия гарантии, ни при каких обстоятельствах и обязуется выполнить условия, прописанные в БГ.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок (ст. 45 44-ФЗ). Банковская гарантия в соответствии с ч. 8 ст.

Читайте также:  Нужно ли заверять форму Р14001 у нотариуса при замене бывшего директора на учредителя ООО?

45 44-ФЗ должна быть включена банком в реестр банковских гарантий, который размещен в единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС). 

В БГ в обязательном порядке должны быть указаны следующие условия (п. 2 ст. 45 44-ФЗ):

  • сумма, которую банк выплатит заказчику при неисполнении обязательств;
  • обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
  • срок действия банковской гарантии;
  • отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
  • условие о том, что исполнение обязательств банка-гаранта подтверждается фактическим поступлением денежных средств на счет заказчика;
  • условие о выплате неустойки за каждый день просрочки – 0,1% от суммы гарантии;
  • перечень документов, установленный Правительством РФ, которые заказчик должен предоставить банку вместе с запросом уплатить денежную сумму по банковской гарантии.

Финансовый сервис компании «Росэлторг» поможет вам получить банковскую гарантию:

  • Решение об одобрении от банков за 1 час;
  • Минимальная комиссия за выпуск гарантии от 2,5%;
  • Все услуги оформляются дистанционно без посещения банка;
  • Достаточно один раз загрузить документы в личный кабинет;
  • Банковская гарантия выдается для любых электронных площадок;
  • Подготовленная заявка рассматривается сразу в 20 банках – партнерах.

Банковские гарантии

Для обеспечения заявки на участие в закупке или исполнения контракта – любой участник может предоставить банковскую гарантию или БГ. Это обязательное условие допуска к государственным торгам. Если поставщик не …

Банковские гарантии

Что такое банковская гарантия по 44-ФЗ? Обеспечение заявки по 44-ФЗ  Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ Как получить банковскую гарантию для торгов по 44-ФЗ?  Что такое банковская…

Банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

Ответ на вопрос, что такое банковская гарантия для обеспечения контракта, содержится в ФЗ № 44: это вид независимой гарантии, обеспечивающей исполнение обязательства по гражданско-правовой сделке. Общее правовое регулирование БГ осуществляется также ст. 368 ГК РФ.

Банковская гарантия по 44-ФЗ, в соответствии с ч. 1 ст. 45 ФЗ № 44, является средством обеспечения исполнения контракта и выдается банками, перечень которых формируется Министерством финансов РФ на основании соответствия их требованиям законодательства. Такая гарантия должна:

  • отвечать требованиям ст. 45 упомянутого ФЗ и иных регулирующих ее предоставление правовых актов;
  • содержать в себе все указанные в ч. 2 ст. 45 ФЗ № 44 сведения;
  • включаться в соответствующий реестр гарантий;
  • служить денежным возмещением заказчику убытков и издержек в случае неисполнения своих обязательств по контракту лицом, получившим ее.

БГ выдается банком-гарантом принципалу, т. е. лицу, которое по результатам проведения закупки признано победителем конкурса, с которым заключается контракт. Выгодоприобретателем же по такой гарантии становится бенефициар, которым является государственный или муниципальный заказчик.

Какой должна быть банковская гарантия с точки зрения законодательства?

Постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях…» от 08.11.2013 № 1005 утверждены дополнительные требования к рассматриваемой мере обеспечения. Так, банковская гарантия должна быть:

  1. Безотзывной, что означает невозможность для банка отозвать ее до истечения срока, на который она предоставлялась.
  2. Составленной в форме письменного или электронного документа. Электронный документ подписывается электронной цифровой подписью, принадлежащей должностному лицу банка, имеющему право действовать от имени банка и выдавать такие гарантии. В случае выдачи письменного документа более чем на 1 листе, каждый лист должен иметь порядковый номер.
  3. Предусматривающей возможность требования выплаты денежной суммы в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) контракта иным лицом, нежели первоначальным бенефициаром, при изменении заказчика в процессе исполнения контракта.

Если документ, на основании которого оформляется гарантия, состоит из нескольких листов, он сшивается, скрепляется подписью и печатью должностного лица банка, уполномоченного действовать от его имени в данных правоотношениях.

Примечание: указанный перечень требований не является исчерпывающим, т. к. дополнительные условия могут содержаться и в документации о закупке. Гарантия же должна соответствовать предъявляемым к ней требованиям в полном объеме.

Содержание, форма и образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Содержание документа, служащего подтверждением обеспечения исполнения обязательств исполнителя (подрядчика, поставщика) по государственному или муниципальному контракту, закрепляется в ч. 2 ст. 45 ФЗ № 44. В соответствии с указанной нормой в тексте гарантии должны быть указаны:

  • размер гарантии, т. е. максимальная сумма, которую может получить заказчик;
  • обязательство, в обеспечение исполнения которого предоставляется гарантия;
  • сведения о порядке выплаты неустойки банком-гарантом в пользу государственного или муниципального заказчика в случае просрочки им осуществления выплаты по БГ;
  • момент исполнения обязательства банка по выплате денежной суммы в обеспечение исполнения контракта (должен определяться фактическим поступлением денег на расчетный счет заказчика);
  • продолжительность действия гарантии;
  • перечень документов, необходимых для реализации права заказчика на получение денежного возмещения при ненадлежащем исполнении принципалом своих обязанностей.

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ, содержащий все необходимые данные, требуемые законом и подзаконным актом, можно скачать на сайте Единой информационной системы, перейдя по адресу: http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html. Конкретная форма банковской гарантии разрабатывается каждой банковской организацией самостоятельно, но при неукоснительном соблюдении законодательных требований к ее содержанию.

Основания непринятия банковской гарантии

Предъявленная принципалом заказчику БГ может быть не принята им по определенным основаниям, закрепленным в ч. 6 ст. 45 ФЗ № 44. Так, рассматриваемая мера обеспечения обязательства не принимается, если она:

  • не является безотзывной (т. е. может быть в определенный момент отозвана банком), не содержит обязательных реквизитов, не соответствует обязательным или иным предъявляемым к ней законом требованиям;
  • отсутствует в Реестре БГ (или отсутствует информация о ее нахождении в реестре);
  • не соответствует требованиям, содержащимся в извещении о проведении закупки.

При наличии хотя бы одного из указанных обстоятельств заказчик обязан отказать в приеме гарантии и известить об этом лицо, ее представившее.

Данное извещение направляется в виде письменного уведомления или электронного документа. Уведомление, в соответствии с ч. 5 и ч. 7 ст.

 45 закона № 44, должно быть направлено исполнителю (подрядчику, поставщику) в 3-дневный срок, исчисляемый в рабочих днях с момента, когда гарантия была получена заказчиком.

Вместе с тем постановление Пленума Высшего Арбитражного суда «Об отдельных вопросах практики разрешения споров, связанных с оспариванием банковских гарантий» от 23.03.2012 № 14 в п.

 1 указывает на необходимость учета судами того факта, что отсутствие каких-либо обязательных условий не может служить основанием для оспаривания гарантии.

Таким образом, несмотря на невозможность оспаривания БГ на основании отсутствия в ней некоторых условий, заказчик вправе и даже обязан не принимать гарантию, не соответствующую установленным требованиям. При принятии же такой гарантии заказчик вправе требовать впоследствии выплаты денежной компенсации по ней.

Реестр банковских гарантий. Размер гарантии и срок ее действия

Одним из условий принятия банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта является ее включение в реестр, который на основании ч. 8 ст. 45 закона № 44 размещается в Единой информационной системе.

Единственным исключением необходимости размещения БГ в открытом реестре является содержание в ней сведений, составляющих государственную тайну (такие документы в силу ч. 8.

1 упомянутой нормы включаются в закрытый реестр).

Информация о выданной гарантии размещается уполномоченным специалистом, подписывается эго электронной цифровой подписью. После внесения необходимой информации банк должен уведомить об этом получателя (принципала) путем отправки ему выписки из реестра. Последняя должна быть отправлена в течение того же дня, когда информация о гарантии была размещена.

Размер денежной суммы, на которую выдается БГ, не может быть менее размера, указанного в ч. 6 ст. 96 ФЗ № 44, но заказчик не может и требовать больших гарантий, нежели предусмотрено законом. Документацией о закупке может быть предусмотрен размер обеспечения банковской гарантии от 5 до 30% от общей стоимости заключаемого контракта.

Срок действия гарантии закреплен в ч. 3 ст. 96 закона № 44, согласно которой он равен сроку действия контракта плюс 1 месяц (календарный). Дополнительный месяц необходим для обращения заказчика к банку-гаранту за предоставлением выплаты денежной компенсации за неисполненный или ненадлежащим образом исполненный контракт.

Получение банковской гарантии

Правила получения банковской гарантии устанавливаются каждым банком самостоятельно, потому с процедурой ее оформления можно ознакомиться на официальном сайте конкретного банка или при личной беседе с ответственным сотрудником. Однако существуют и общие процедурные моменты:

  • необходимость подачи заявления и определенного пакета документов;
  • подтверждение платежеспособности и финансового состояния (иногда данная услуга предоставляется только клиентам, у которых открыты расчетные счета в данном банке);
  • оплата услуг банка.

Перечень необходимых документов также зависит от требований конкретной организации. Как правило, к числу таких бумаг относятся:

  • заявление установленного образца с указанием требуемого размера обеспечения;
  • анкета, составленная банком;
  • отчеты по финансовой деятельности организации или предпринимателя;
  • сведения о закупке и контракте, который планирует заключить потенциальный принципал;
  • план по исполнению контракта.

Также банк вправе затребовать иную информацию и документы.

***

Подведем итоги. Банковская гарантия — это один из способов обеспечения исполнения обязательств по контракту. По гарантии банк обязуется выплатить денежную компенсацию бенефициару (заказчику) за неисполнение или ненадлежащее исполнение принципалом (получателем) обязательств по контракту.

Требования к форме и содержанию БГ устанавливаются ГК РФ, ФЗ № 44 и дополнительными требованиями, утвержденными Правительством РФ в постановлении № 1005.

Гарантия может быть не принята заказчиком, если она не соответствует требованиям закона или документации по закупке.

Размер гарантии составляет от 5 до 30% стоимости контракта. Срок ее действия должен превышать на 1 месяц срок контракта. Информация о банковской гарантии должна вноситься в соответствующий реестр. Получение выплат осуществляется на основании требований и процедуры, устанавливаемых каждым банком самостоятельно.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, документы для оформления, реестр банковских гарантий. Как получить банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ.

Получить банковскую гарантию

Читайте также:  Можно ли внести в кассу займ от учредителя?

Главная » Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия это основной способ внесения обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта используется в 77,4% контрактов по 44-ФЗ.

Средняя сумма банковской гарантии – 1,55 миллиона рублей, а сумма обеспечения денежными средствами всего 88 тысяч рублей. Разница в 17 раз!

Обеспечение контракта в виде денежных средств свыше 100 тыс. рублей оказалось для среднего поставщика непосильной ношей и был выбран более доступный способ обеспечения контракта в виде банковской гарантии. Для многих участников банковская гарантия – это единственный способ внести обеспечения контракта.

Срок выдачи банковской гарантии минимум на один месяц больше даты истечения контракта. В случае неисполнения контракта, заказчик имеет право обратиться в банк-гарант за выплатой денег. После чего банк взимает эту сумму с исполнителя, если конечно он полностью не обанкротился. Последний должен возвратить денежные средства банку или передать залог.

Как получить банковскую гарантию

Как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта. Механизм выдачи банковской гарантии для обеспечения контракта напоминает выдачу организации кредита. Получить банковскую гарантию могут индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Минимальный срок с момента регистрации ИП или юрлица 6 месяцев. Не должно быть нулевой отчетности или убытков за последний квартал.

Чтобы получить банковскую гарантию предоставьте: реестровый номер закупки, проект контракта, бухгалтерский баланс за прошедший полный год и последние два квартала, включая отчет о прибылях и убытках.

Банк проверяет финансовое положение поставщика, его способность исполнить контракт. В определенных случаях банк для выдачи банковской гарантии может запросить залог, поручительство собственника как физического лица или потребовать открыть новый расчетный счет.

Дополнительно банк может запросить отчет о движении денежных средств. Потребуется заполнить анкету, возможно, объемную. Нужны данные учредителей. Все они должны быть резидентами, т.е. гражданами РФ.

Получить банковскую гарантию не резидентам, в том числе гражданам СНГ и таможенного союза очень сложно. 9 из 10 банков дают отказ.

Одно из распространенных требований к поставщику госзаказа – иметь хотя бы один исполненный контракт по 44-ФЗ или 223-ФЗ.

Документы предоставляются первоначально в виде сканированных копий, а при выдаче банковской гарантии потребуются оригиналы либо надлежащим образом подписанные квалифицированной электронной подписью копии.

Далее кредитный департамент банка оценивает платежеспособность организации, а служба безопасности “пробивает” учредителей.

Некоторые банки при небольших суммах банковских гарантий до одного или нескольких миллионов рублей применяет скоринговые модели. Это позволяет ускорить решение о выдаче банковской гарантии до нескольких часов.

Выдача банковской гарантии

После одобрения банк выставляет счет для оплаты банковской гарантии и присылает участнику госзаказа проект банковской гарантии для утверждения. После оплаты счета и утверждения текста банковской гарантии, кредитный комитет банка выносит решение об одобрении банковской гарантии.

Стороны банковской гарантии имеют непривычные названия:

  1. Кто такой гарант? Это банк, который гарантирует выплату за получателя гарантии.
  2. Кто такой принципал? Это поставщик, сторона, которая получает банковскую гарантию.
  3. Кто такой бенефициар? Это заказчик, который получит от банка-гаранта выплату, если принципал нарушит обязательства.

Реестр банковских гарантий

После выдачи банковской гарантии не позднее следующего рабочего дня банк включает данные банковской гарантии и ее копию в реестр банковских гарантий.

После чего банк должен предоставить поставщику выписку из реестра банковских гарантий.

Банковскую гарантию поставщик прикрепляет на электронной торговой площадке и подписывает ЭЦП.

Заказчик проверяет действительность банковской гарантии в реестре банковских гарантий, размещенном на официальном сайте. Срок рассмотрения банковской гарантии заказчиком – 3 рабочих дня.

Рекомендуем поставщику самостоятельно убедиться в наличии выданной банком гарантии в реестре до подписания контакта.

Получить банковскую гарантию

Стоимость банковской гарантии

Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Стоимость банковской гарантии обычно не превышает 5% от суммы обеспечения, что в 20 раз доступнее, чем отнести деньги в банк. Возврат банковской гарантии при исполнении контракта невозможен.

Стоимость банковской гарантии не возвращается поставщику, в отличие от денежного обеспечения контракта.

Но и хранение денежного обеспечения у заказчика не приносит дохода в отличие от размещения в банке. Те же 5% и больше составит упущенная выгода от заморозки средств, не говоря уже о том, что эти деньги могли бы работать в оборотном капитале компании и приносить десятки процентов в год.

Оформление банковской гарантии по шагам

Заниматься вопросом получения банковской гарантии стоит еще до подачи заявки на тендер. Вы можете не получить банковскую гарантию по госконтракту на заявленную сумму в связи с недостаточно сильным финансовым положением компании или отсутствием необходимых документов.

Шаг 1. Оценка банком-гарантом финансового положения организации

В первую очередь необходимо оценить, сможет ли компания получить гарантию и на какую сумму.

Для этого можно прислать финансовую отчетность за 5 последних кварталов на электронную почту mail@open-torg.ru. В письме укажите сумму банковской гарантии, на которую рассчитываете или, если тендер уже опубликован, вставьте ссылку на него.

Второй вариант – самостоятельно оценить свое финансовое положение.

Проверьте, соответствует ли организация основным требованиям, предъявляемым банками гарантами на получение гарантии:

  1. Срок регистрации организации (или ИП) не менее полугода
  2. Отсутствие нулей или убытков минимум за последние 1-2 квартала
  3. Отсутствие просроченных задолженностей по налогам и сборам

Это лишь общие требования. У разных банков они могут отличаться. Для подробного анализа лучше обратиться к нашим специалистам.

Шаг 2. Подготовка документов для получения банковской гарантии

Вопросом подготовки документов для получения гарантии также лучше озаботиться заранее. Часть из них необходимо будет запросить в налоговой, часть – в банке.

Сроки подготовки документов в этих организациях могут доходить до 10 дней. Список документов для получения банковской гарантии приведен ниже.

Документы для получения банковской гарантии, которые должны быть в организации

  1. Устав со всеми изменениями и дополнениями.
  2. Свидетельства о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет (ИНН).

  3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя, приказ о назначении на должность главного бухгалтера/или о возложении функций главного бухгалтера на руководителя/ или договор на бухгалтерское обслуживание).
  4. Копия свидетельства на право собственности помещений, используемых для осуществления деятельности предприятия или копия договоров аренды.
  5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати из банка.

Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в бухгалтерии

  1. Бухгалтерская отчетность за 5 (пять) последних кварталов. Для основной системы налогообложения необходимо предоставить все пять форм отчетности, для упрощенной – только две.

  2. Анализ счетов 50 и 51 (иногда может потребоваться также анализ других счетов (60, 62, 76, 66, 70 и др.). Их подготовка в бухгалтерии не займет много времени.
  3. Декларации по налогу на прибыль и НДС за 5 последних отчетных периодов.

    Для упрощенки – декларация за последний финансовый год.

Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в налоговом органе

  1. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
  2. Акт сверки расчетов по налогам и сборам. Данный документ возможно получить в электронном виде.
  3. Справка о расчетных счетах, открытых в банках на момент подачи заявки.

Список достаточно большой, но не переживайте, большинство из этих документов должны быть в бухгалтерии организации и среди уставных документов и только некоторые документы потребуется подготовить, чтобы ее получить.

Будьте осторожны, если кто-то предлагает получить банковскую гарантию всего по нескольким документам. Скорее всего такая банковская гарантия будет неофициальной. Это просто листок бумаги, который ничего не стоит.

Подобная гарантия не будет зарегистрирована в реестре банковских гарантий на официальном сайте закупок, ее не примет заказчик. Деньги, заплаченные за “серую” банковскую гарантию, будут выброшены на ветер.

Подумайте сами, банк-гарант, в случае невыполнения вами контракта, должен будет перечислить заказчику сумму обеспечения. Это не те деньги, которые вы ему заплатили, а гораздо большая сумма. Вряд ли банк будет раздавать такие поручительства, не проверяя и не покрывая свои риски.

Шаг 3. Согласование проекта банковской гарантии и оплата на банк

Вы предварительно получили подтверждение о том, что организация сможет получить банковскую гарантию, еще до победы. Большую часть документов уже подготовили. Как только тендер выигран, вы высылаете нам полный комплект документов.

В течении нескольких дней банки – партнеры проводят проверку организации, утверждают выдачу банковской гарантии и ее условия. От части банков, возможно, будет отказ.

В итоге из оставшихся предложений выберите лучшее, подпишите договор и оплатите счет.

Шаг 4. Получение банковской гарантии

На следующий день после оплаты счета и предоставления оригиналов документов можно получить банковскую гарантию. Весь процесс получения банковской гарантии занимает не более 5 дней. Мы учитываем сроки, утвержденные законодательством, и в случае необходимости стремимся ускорить процесс.

Почему стоит работать с нами?

  • Мы начинаем работать с Клиентом еще до подачи заявки на тендер.
  • Условия банка и наши условия, как агента этого банка, для вас одинаковые. Банк – это структура, где процесс выдачи банковских гарантий автоматизирован и им не интересна Ваша конкретная ситуация. Не ждите в банке индивидуального подхода и разъяснения причин отказа.
  • В связи с политикой, проводимой Министерством финансов, на рынке банковских гарантий сложилась такая ситуация, когда спрос превышает предложение. Поэтому банки не заинтересованы в каждом клиенте, своих клиентов они всегда получат.
  • Вы не сможете подать заявки в такое количество банков, с которыми мы работаем. Через нас увеличиваются шансы срочно получить банковскую гарантию даже при большом количестве отказов от банков.
  • Если сумма банковской гарантии менее 15 млн рублей, можно получить банковскую гарантию без покрытия или залога, поручительства и открытия счета.

Получить банковскую гарантию

Получить банковскую гарантию могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых:

  • Регистрация – не менее 6 (шести) месяцев
  • Отсутствуют убытки за последний отчетный период
  • Выручка за последние два отчетных периода
  • Отсутствует просроченные задолженности: дебиторская и кредиторская, перед бюджетами, по заработной плате

Документы для оформления банковской гарантии

  1. Анкета
  2. Бухгалтерская отчетность
  3. Свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет
  4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
  5. Документы удостоверяющие личность (паспорта) доверенных лиц
  6. Карточка с образцами подписей
  7. Документ, подтверждающий местонахождение клиента – юридического лица, например, договор аренды (субаренды).

Для принятия предварительного решения о получении банковской гарантии предоставьте бухгалтерскую отчетность за прошлый год и 2 последних квартала (или 5 последних кварталов).

Для ускорения работы отправитьте нам документы на электронную почту mail@open-torg.ru

Опасайтесь подделок банковской гарантии!

Основные признаки обмана:

  • Выдача банковской гарантии за несколько часов или в течение дня
  • Требование неполного пакета документов, по которым банк не может и не собирается проводить анализ
  • Оплата на счет организации, а не банка напрямую
  • Банковская гарантия выдается организацией, название которой похоже на название банка
  • Положительный ответ по банковской гарантии вы получаете по телефону или с частного e-mail адреса

Подробнее: Как отличить настоящую банковскую гарантию от подделки.

Получить банковскую гарантию

На что смотрит банк, рассматривая вашу компанию

Банк проверяет компанию, подавшую заявку на банковскую гарантию, по следующим направлениям:

  • финансовая устойчивость;
  • кредитная история;
  • характер кредиторской и дебиторской задолженности;
  • продолжительность и профессиональность деятельности.

В некоторых случаях банк может попросить дополнительные документы. В случае принятия положительного решения по гарантии оформляется договор с банком, в котором определены все условия банковской гарантии, основные положения государственного контракта.

Преимущества банковской гарантии

  • Экономия. Вы не замораживаете оборотные средства.
  • Снятие ограничений. Участвуйте в большем количестве тендеров одновременно
  • Минимизация рисков. Риск невыполнения контракта ложится на банк
  • Быстрое оформление гарантии. Решение уже в первый день, выдача на третий день.

Время, в течение которого поставщик должен предоставить  банковскую гарантию, ограничено законодательно.

Не стоит тянуть с заявкой на получение банковской гарантии и рисковать срывом заключения контакта и попаданием в РНП.

Получите официальную банковскую гарантию

Официальная банковская гарантия. Выданные нами банковские гарантии зарегистрированы в реестре банковских гарантий официального сайта закупок и проходят проверку заказчиком.

Только крупные устойчивые банки-партнеры, имеющие лицензию ЦБ РФ на данный вид деятельности, состоящие в реестре Минфина РФ и уполномоченные на выдачу банковских гарантий.

Ускоренное оформление гарантии. Проверка документов и принятие решения в кратчайшие сроки. Экспресс-гарантия для компаний, сроки предоставления гарантии к тендеру для которых почти вышли.

Лучшие условия для наших постоянных клиентов. Минимальный комплект документов, минимальная комиссия, утвержденный лимит, в рамках которого можно постоянно получать банковские гарантии.

Получить банковскую гарантию

; Открытые торги «Открытые торги» — одна из ведущих компаний России, специализирующихся на тендерном сопровождении. Мы открываем новые возможности для реализации товаров, работ и услуг для российских и международных компаний. К нам обращаются компании, как без опыта участия в тендерах, так и имеющие развитые тендерные отделы. Мы помогаем решить конкретные задачи здесь и сейчас, а также сформировать видение на будущее, сэкономить время и ресурсы. Контакты:

; Адрес: ул.Стромынка, д.13а 107014 Москва,

Телефон:+74952680544,

Телефон:88005556649,

E-mail: mail@open-torg.ru

Как получить банковскую гарантию по 44-ФЗ: особенности и алгоритм

08.09.2021

Заказчику важно, чтобы контракт был исполнен качественно и срок. Для этого исполнитель должен не только быть добросовестным, но и реально оценивать свои возможности.

Гарантией от возникновения различных казусов является обеспечение выполнения контракта. Требовать его заказчику дают право нормы Федерального закона № 44-ФЗ. Обеспечение может быть представлено в форме банковской гарантии.

О видах банковских гарантий, условиях выдачи, порядке оформления — в нашем материале.

Что такое банковская гарантия по 44-ФЗ

Банковские гарантии предоставляются в качестве обеспечения

  • Исполнения контракта.
  • Заявки.
  • Гарантийных обязательств.

Банковская гарантия выступает в роли страховки на случай, если победитель тендера не сможет выполнить условия договора, поставит некачественный товар, откажется уплачивать штрафы, пени, неустойки, предусмотренные условиями контракта, или откажется подписывать документ вовсе.

Участниками операции по предоставлению банковской гарантии выступают:

  • Банк- гарант.
  • Участник закупки — принципал.
  • Заказчик — бенефициар.

Механизм действия банковской гарантии следующий: гарант по просьбе принципала принимает на себя обязательство уплатить бенефициару при наступлении определённых событий оговоренную денежную сумму.

Выдавший гарантию банк, не позднее следующего рабочего дня должен разместить в реестре банковских гарантий сведения о гарантии, документы: копию гарантии, копию документа о внесении изменений и пр.

В течение трёх рабочих дней документация будет проверена. А заказчик, ознакомившись с гарантией, также в трёхдневный срок может разместить в реестре документ об отказе.

Причины для отказа могут быть следующие:

  • Сведения о банковской гарантии отсутствуют в ЕИС.
  • Банковская гарантия не соответствует требованиям закона.
  • Банковская гарантия не соответствует требованиям, содержащимся в извещении, проекте контракта, документации о закупке.

Какие банки выдают банковские гарантии

Выдать банковскую гарантию по 44-ФЗ может далеко не любой банк. Есть ряд требований, предписанных Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 года № 440. Банк должен:

  • иметь не менее 300 млн рублей собственных средств (их объём рассчитывается по состоянию на последнюю отчётную дату по методике Центробанка);
  • соответствовать требованиям к кредитным рейтингам:
    • Не ниже уровня «B-(RU)» по шкале Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства.
    • Не ниже уровня «ruB-» по шкале АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Найти полный перечень банков, соответствующих установленным требованиям можно на сайте Минфина РФ.

Какие категории банковских гарантий существуют

Участникам закупок по 44-ФЗ, оформляют тендерные банковские гарантии. Есть три категории гарантии:

  • заявки участия в торгах;
  • Исполнения контракта.
  • Качественного исполнения обязательств.

Какие документы нужно предоставить в банк

Как правило, каждый банк устанавливает перечень документов для участников закупок самостоятельно. Но есть и стандартный пакет. В него входят:

  • устав компании;
  • Список участников общества или выписка из ЕГРП.
  • Протокол о создании юридического лица.
  • Документы, удостоверяющие личности руководителя и главного бухгалтера компании.
  • Решение об одобрении сделки.
  • Бухгалтерский баланс.
  • Отчет о финансовых результатах.
  • Карточка подписей.
  • Лицензии на право осуществлять определенные виды деятельности (если деятельность подлежит лицензированию).

Какие условия к банковской гарантии может предъявить заказчик

Заказчик может предъявить дополнительные требования как к содержанию, так и к форме. Например, добавить в текст пункты:

  • о бесспорном списании суммы обеспечения, если поставщик не выполнит условия контракта;
  • О включении в перечень гарантийных обязательств ответственности за возврат аванса.
  • О рассмотрении конфликтных ситуаций по месту нахождения заказчика и т.п.

Заказчик может потребовать, чтобы банковская гарантия была составлена по его форме. Некоторые банки с этим могут не согласиться или потребовать дополнительную оплату.

Можно ли внести изменения в банковскую гарантию

Правки в банковскую гарантию вносить допускается, но только при условии, что данный момент был предусмотрен в тексте документа.

Допускается увеличить размер, срок действия гарантии и т.п. Изменения не должны ухудшать положение заказчика (ст.371 ГК РФ).

Каков размер обеспечения исполнения государственного контракта

Согласно п.6 ст.96 44-ФЗ размер обеспечения контракта может находиться в диапазоне от 0.5% до 30% начальной (максимальной) цены контракта (НМЦК).

  • Если в контракт включено условие о частичной предварительной оплате, сумма обеспечения должна равняться сумме аванса.
  • Если аванс составляет более 30% НМЦК, значит, размер обеспечения тоже превысит 30%.
  • Особые условия предусмотрены для контрактов, подлежащих казначейскому сопровождению:
  • если сопровождение осуществляется в части выплаты аванса, можно исчислять обеспечение в процентах от НМЦК, уменьшенной на сумму аванса;
  • Если сопровождению подлежат все расчеты по контракту, размер обеспечения не должен превышать 10% НМЦК, при этом заказчик имеет право вообще не требовать обеспечения.

Если в ходе торгов стоимость контракта снизилась на 25% и более, в соответствии со ст. 37 44-ФЗ заказчик должен принять антидемпинговые меры. В этом случае, если НМЦК превышает 15 млн рублей, размер обеспечения увеличивается в полтора раза по сравнению с указанным в извещении или в другой закупочной документации. Если НМЦК менее 15 млн. рублей, поставщику следует выполнить одно из условий:

  • заплатить обеспечение, увеличенное в полтора раза;
  • Предоставить информацию, подтверждающую его добросовестность, и заплатить обеспечение в сумме, указанной в извещении о закупке.

Лимит банковской гарантии: что учитывает банк

Для каждого клиента банк устанавливает размер банковской гарантии индивидуально. При этом учитываются:

  • финансовое состояние компании;
  • НМЦК контракта, в отношении которого предоставляется гарантия.
  • Срок действия гарантии.
  • Степень риска платежа по ней.
  • Перспектива предъявления регрессивных требований, если заказчику придётся выплатить оговоренную сумму.

Участнику закупки следует заранее узнать, сможет ли он рассчитывать на предоставление банковской гарантии, и каким будет лимит. Для этого в банк нужно предоставить копии всех необходимых для выдачи гарантии документов, и оплатить услугу по установлению лимита.

За выдачу гарантии перечисляется комиссию — от 1% до 5% от суммы обеспечения.

Каков срок действия банковской гарантии

Срок действия банковской гарантии должен быть дольше срока исполнения обязательств по контракту не менее, чем на один месяц (п.3 ст.96 закона 44-ФЗ). Данное условие соблюдается и в том случае, если контракт был изменён.

Устанавливать свои сроки действия банковской гарантии заказчик не вправе. Данный вопрос должен решать самостоятельно победитель тендера.

В какой срок нужно оформить банковской гарантии

Поставщик должен успеть оформить банковскую гарантию в период между публикацией итогового протокола и заключением контракта. Например, в соответствии с ч.9 ст.83.

2 закона 44-ФЗ заключить контракт по результатам электронных аукционов и конкурсов можно не ранее, чем через 10 дней после публикации итогового протокола.

Если поставщик определен в результате запроса котировок или предложений, срок сокращается до 7 дней.

Заявку на оформлении банковской гарантии обычно рассматривают в течение 1-2 дней. Документы можно подать посредством Интернета. Для этого потребуется квалифицированная электронная подпись.

Как быть, если заказчик отклонил банковскую гарантию

Исполнитель может оформить другую гарантию или внести деньги. Сделать это нужно обязательно, в противном случае, исполнителя ждут негативные последствия:

  • откажут в заключении контракта;
  • Включат в реестр недобросовестных поставщиков.
  • Поставщик потеряет деньги, внесенные в качестве обеспечения заявки на участие в торгах.

Перед получением банковской гарантии поставщику нужно тщательно проверить наличие всех необходимых пунктов. Уточнить сомнительные формулировки, просмотреть мелкий шрифт. При возможности согласовать банковскую гарантию с заказчиком.

Через суд можно установить вину банка в отказе от приёма банковской гарантии и обязать его оплатить убытки и возместить сумму упущенной выгоды.

Разобрать сложные вопросы закупочной деятельности, ознакомиться с примерами заполнения документов вы сможете на курсе повышений квалификации: «44-ФЗ и 223-ФЗ».

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *